4月23日晚上，省分行个金部王若愚副总经理、杨雷老师、梁燕老师来到江北新区分行开展存款和私人银行业务培训，江北新区分行行长吴鲲、副行长金晋出席培训，零贷管理经理、个金管理经理、营运主管、全体网点负责人、个贷客户经理和个金客户经理参加会议。
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梁燕老师对目前江北储蓄存款发展规模进行了分析，提出江北目前发展中的问题主要存在于财管AUM增长不足、活期和定期增速偏缓、代发发薪和留存较为落后等。
针对以上问题，梁燕老师也提出了针对性的解题思路
一是拓好客户源头资产，用好数字化平台，提升高净值客户资产。
二是定期和大额存单上量，利用利率优惠支持，加强主动营销，提升客户到期复购率。
三是做好结构性存款和不续约双利对接，利用好结构性产品资源，做好到期摸排和承接。
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杨雷老师从江北分行近年来私银客户的发展情况和江北分行私银客群的经营方面对于私银业务作出了提示。
在财管收入方面，江北分行要加强对低贡献度私银客户的情况分析，制定一户一策的营销方案，提升户均财管收入。
在产品渗透方面，江北分行要提升私银客户产品渗透率，产品渗透率越高，客户粘性越强，继而客户收入贡献度越大。
在路演开展方面，江北分行要高度重视此项工作。后期可将路演联合优质代发、高净值客户沙龙、联学联建等相关活动共同开展。持续跟踪，做好私银签约客户的后期维护与资产提升工作。
最重要的是，客户经理要转变发展认知，用发展的眼光看问题、想策略，不断提升专业能力和复杂产品销售能力，继而提升高端客户的服务能力。
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王若愚总与到场的网点负责人和客户经理互动交流，并对两位老师的培训进行了简短的总结，认为江北分行首先要坚定坚持省行高目标引领的主题，向先进看齐。此外，想要江北破解规模发展和增速难题，主要关键点还是在于做好代发批量获客和高端私银提客。最后，呼吁江北客户经理要放下负担，树立销售和拓客的信心和决心。相信江北一定能做出成绩。
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最后，金行长对此次个金部传经送宝表达了感谢，并表示江北分行全体客户经理必将培训成果运用至日常营销中，时刻保持干劲和韧性，借助省分行的力量，助力全行零售业务高质量发展。