今年以来，龙口支行针对当前电信网络诈骗犯罪高发态势，坚决做到筑牢风险防控的坚实屏障、坚决遏制涉案账户快速增长，以高质量风控保障高质量发展，涉案账户压降工作取得显著成效。
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高度重视，强化机制建设。该行多次召开了全行涉案账户风险分析会议，部署分行和反诈中心要求，深入学习分行《涉案账户培训》、《公安部公布十大高发电信网络诈骗类型》。支行一把手要求个金部，全面分析涉案账户特点，制定涉案账户防控方案，严肃明确各环节规定性话术及动作；同时召开网点负责人座谈会，从实际工作遇到问题出发讨论、研究如何有效防范涉案账户，对于有明显理由怀疑客户存在从事违法犯罪活动等情形，且非态度因素的投诉我行在投诉考核上均予以剔除。让网点全力狙击疑似涉案账户，无后顾之忧。
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集思广益，开展头脑风暴。该行积极寻找有效防控涉案账户发生的有效方法，寻找风险防控薄弱环节、涉案账户共同特征，有效应对诈骗分子层出不穷的涉案手段。现在诈骗手段逐渐向取现的趋势发展，该行针对不同手段制定了有效应对防范。针对于柜面取现，该行要求“逢取必查”，查明细、查用途、查来源，将风险最大限度进行防控。针对ATM取现，由于无法实时追踪到客户取现的行动。于是该行提出优化建议：可在ATM机布放诈骗风险提示语音，在客户进行取现过程中，提示好客户做好资金的保护工作。该建议受到上级行的高度认可，并成功进行了布放，收到了实效。
加强部门联动，做好联防联控。该行安排专人与公安部门对接，督导网点针对公安下发的资金预警保护名单，及时执行资金预警管控，防止潜在受害人资金损失，持续强化反诈宣传教育，着重通过典型案例提升群众对账户风险防控措施的知晓度，增强合法使用账户的意识。此外，该行与公安时刻保持沟通交流，一旦遇见可疑人员、可疑情况，及时与公安机关取得联络，双管齐下做好账户与人员的核查与防控工作，做到诈骗资金的拦截与客户资金的保护，真正将涉案受害程度降到最低。
💡案例分享：2024年8月2日，龙口支行振兴路支行一客户收到诈骗分子汇款5万元，网点查询其一个月账户明细发现该笔资金可疑，及时跟客户核实情况，并详细了解客户的取款来源与用途，最终未给支取，根据网络查冻扣中紧急止付将账户只收不付控制成功截获涉案资金！