按鹰潭分行年度案防分析会议计划，12月26日上午，鹰潭分行长江子扬赴挂点贵溪支行“下沉一级”指导支行案防分析会议。
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作为分行“一把手”亲自挂点的重点县域支行，贵溪支行业务品种齐全、员工数量辖内机构最多，业务综合贡献辖内最大，下设2个部室、辖内6家网点，案防管理复杂情况多、担子重。支行内部可控风险事件虽然逐季下降，今年1-10月，累计存在7类屡查屡犯问题。为切实堵塞风险漏洞，消除潜在案件风险，杜绝屡查屡犯问题，贵溪支行召开本次专题案防形势分析会议，深入剖析原因，制定有效的整改措施。
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案防分析会议上：
一、汇报上一次案防分析会议发现问题整改情况。
业务营销部负责人针对上次案防分析会议发现的3个方面问题汇报了支行整改措施和成效。一是树牢合规理念，强化贷前调查，坚持双人上门调查，按季召开大户风险分析会和新信贷客户准入会议，每月开展内控固本工程监测考核指标提升整改，加强贷后回款、严格贷后检查，加大信贷人员合规培训力度；二是精细合规管理，整改履职不到位问题和省行飞行检查发张问题；三是加大诉讼、清收力度清收存量不良贷款372.33万元，针对小微贷款、公司信贷产品不同风险点，针对性强化资产质量管理。
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二、按数量、网点、问题种类三个维度分析贵溪支行2024年来发生的内部可控风险事件，按案防风险环节，剖析问题发生原因、控制措施。
如，围绕代发工资超期挂账问题，查摆由于客户账号错误、介质状态不正常等原因，导致部分客户的代发工资未能及时入账问题。分析该类问题，可能导致代发工资挪用外部案件风险，存在外部案件法律风险和经济损失传导给我行的风险。提出每日核对内部户余额，设定时限提示客户配合清理余额，逐级汇报争取配合的风险控制措施。
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三、对员工思想动态进行了案防分析。支行将异常行为排查工作情况纳入每季度案防分析会议常规分析内容。四季度，在定期开展经商筛查，结合日常观察、业务检查基础上，新增了互联网金融资产排查，梳理了2025年关注员工解除计划。
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鹰潭分行行长江子扬就如何开好案防分析会议，通过闭环整改问题、举一反三改进工作，筑牢案防“第一道防线”和具体问题整改方法进行了指导：
一是问题导向、效果导向做好案防分析会议“六项功课”，坚持聚焦内部可控风险事件背后的案件风险、员工道德风险，避免案防分析会议与专业工作会议混淆。
二是发现问题举一反三、闭环整改。分析问题要关注屡查屡犯背后的思想根源、管理不到位、风险漏洞等问题本质，不折不扣整改，有的放矢改进工作。
三要了解你的客户、了解你的员工。需要客户配合的问题整改，要从维护客户利益角度，切实为客户防范案件风险的角度争取支持配合；格长担当案防责任，对照58种异常行为标准，对员工“八小时内外”异常举动采取有效举措，做好员工异常问题排查和治理。
鹰潭分行人力资源部负责人陪同参会。贵溪支行行长宋文高主持案防分析会议并就问题整改进行了安排部署，支行班子成员、各部室和网点负责人参会。