老师授课内容提炼
✨两大客户群经营维护✨
1️⃣ 企业主客户群：注重客户需求分析、经营维护、信任培养及理财经理认可度培养和提升
2️⃣ 代发客户群：通过接触开拓、邀约到行、需求挖掘及KYC，实现精准产品匹配
3️⃣ 做好根据客户的情况进行不同的问候，并做好客户爱好的了解
4️⃣ 跟单时上门，感情、人情要到位主动
5️⃣ 做好简单有效的客情动作，比如小礼物、有机蔬菜等
6️⃣ 企业代发客户，要先搞定老总部门经理等
✨保险营销✨
1️⃣ 明确保险客群做好客群筛，可选择账户活期占比率高的、买过保险的、有孩子的客群
1️⃣ 结合客户画像明确邀约目的，提前准备推荐产品、营销话术及营销垫板
3️⃣ 做好客户转介绍工作
4️⃣ 做好产品分析突出产品优势
✨基金营销✨
1️⃣ 关注客户持有体验感，为客户构建稳健基金组合
2️⃣ 做好基金产品筛选，推荐代发客户基金定投，建议周、双周、月进行定投
3️⃣ 基金不能只做技术分析判断产品走势，要整体分析基金产品
4️⃣ 使用工具分析基金类型、成立时间、机构占比、过往收益、基金经理、持仓、评级等问题进行分析诊断
✨针对客户线上投教✨
1️⃣ 电子渠道迁移对客户行为发生永久性改变
2️⃣ 售前、售后产品和服务的快速覆盖和触达
3️⃣ 多方位的了解理财顾问
4️⃣ 用客户听的懂的话进行投教，形成个人影响力中心
5️⃣ 充分利用企业微信做好投教
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支行学习反馈
1️⃣ 通过保险帮助客户实现避税避债和资产隔离，根据客户的具体情况，定制一套沟通话术
2️⃣ 对目前存量客户中已持有保险、定期存款到期客户、活期存款客户以上三类客户定制工作方向，做好新客户挖掘及老客户追单工作
3️⃣ 同时老师针对洽谈过的保险未落地客户，老师就如何进行跟单营销给予不同的思路和解决办法
4️⃣ 要注重人设的打造和朋友圈的经营，打造自己的兴趣爱好
5️⃣ 针对企业家客群，要对客户的需求进行分析，讲究经营维护的技巧，和对自己专业度及人设的打造从而提升客户对理财经理认可度
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支行执行中好的做法
1️⃣ 团队执行力强
2️⃣ 支行战略规划清晰明确，重点产品明确
3️⃣ 理财经理基础较强与客户基础丰富
4️⃣ 客情维护专业度及客户体验感较好
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支行需提升的地方
1️⃣ 提前做好每日储备面访客户并填写续客跟进表
2️⃣ 明确主推产品信息了解产品并准备好相应辅助工具
3️⃣ 做好自身爱好培养，了解珠宝、书籍、茶、健身等客户的爱好
4️⃣ 对理财经理保持持续指导
5️⃣ 提升理财经理客情维护能力
6️⃣ 提升待促成客户如何采取临门一脚策略技巧
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学员学习分享
天桥支行 闫礼潇
在上午的沟通学习中，赵老师针对一位即将做大额定期存款客户进行了详细的盘点与解读，赵老师首先从客户的职业和年龄入手，分析了客户的风险承受能力、财务需求以及未来规划，年轻客户可能更关注财富增值。
赵老师详细讲解了如何通过保险帮助客户实现避税避债和资产隔离，根据客户的具体情况，定制了一套沟通话术。同时，对目前存量客户中已持有保险、定期存款到期客户、活期存款客户以上三类客户定制工作方向，做好新客户挖掘及老客户追单工作
开元府社区支行 赵一娇
通过和赵老师的沟通与交流，重新对自己的保险客户进行细致的梳理和分类，针对不同客户画像进行分类营销。同时老师针对洽谈过的保险未落地客户，老师就如何进行跟单营销给予不同的思路和解决办法。
赵老师详细讲解了要注重人设的打造和朋友圈的经营，打造自己的兴趣爱好。针对企业家客群，要对客户的需求进行分析，讲究经营维护的技巧，和对自己专业度及人设的打造从而提升客户对理财经理认可度。
接下来我也将更有针对性的去营销客户，学以致用，尽快进行产品落地。
开元府社区支行 孙悦
通过向赵老师学习，我学到了对于客户不仅要提供专业化的金融服务更要有人为关怀，真诚待人处事，设身处地去想客户的真正需求，更加高效率高质量地完成每一项任务。
赵老师在培训中的专业知识和实例示范使我对客户分类，客户应对方法和话术的运用有了全面而系统的了解。这些知识的学习不仅提高了我的专业能力，还为我今后的工作开展提供了重要的参考。
这次培训我收获满满，接下来我会更加努力做好自己的每日工作。
开元府社区支行 张怀朕
通过赵老师的分析，我深刻认识到自己在客户管理上的不足。老师指出，我与客户的关系有待提高。针对这一问题，老师建议我首先对客户进行充分的KYC，明确了价值客户和潜力客户要制定差异化的服务策略。同时，针对不同客群，采用不同的方式方法，建立长期信任关系。接下来，我将按照老师的指导，逐步改进工作方式，提升客户满意度，争取更好的业绩表现。
开元府社区支行 王照青
今天和赵老师的交流学习让我收获满满！通过这次学习，我不仅明白了如何与客户更好地沟通，还学会了通过打造个人形象、经营朋友圈、整合资源等方式，展现自己的专业价值。赵老师还特别分享了如何洞察客户心理、挖掘他们的真实需求，这让我深刻体会到情商和用心服务的重要性——只有真正站在客户的角度，才能打动他们的心。
此外，赵老师亲自指导的电话营销话术也让我受益匪浅。这些实用的技巧让我对未来的客户沟通更有信心，也让我更清楚如何把学到的知识用到实际工作中，真正做到学以致用。
接下来，我会继续努力，不断学习和提升自己的沟通和服务能力，希望能为客户带来更好的体验，也感谢赵老师的悉心指导！
提质增效 乘势笃行
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