老师授课内容提炼
✨客户经营维护✨
1️⃣ 做好根据客户的情况进行不同的问候，并做好客户爱好的了解
2️⃣ 跟单时上门，感情、人情要到位主动
3️⃣ 做好简单有效的客情动作，比如小礼物、有机蔬菜等
4️⃣ 要注重人设的打造和朋友圈的经营，打造自己的兴趣爱好
✨客户资产配置✨
1️⃣ 明确保险客群做好客群筛，可选择账户活期占比率高的、买过保险的、有孩子的客群
2️⃣ KYC要了解客户-找准客户-精准营销，确认客户未来约访难度，了解客户可开发潜力，了解客户理财需求，了解客户对产品收益的敏感度，了解客户的期望等内容规划资产配置建议书
3️⃣ 做好客户转介绍工作
4️⃣ 做好主推产品分析突出产品优势
5️⃣ 基金产品不能只做技术分析判断产品走势，要整体分析基金产品
6️⃣ 使用工具分析基金类型、成立时间、机构占比、过往收益、基金经理、持仓、评级等问题进行分析诊断
7️⃣ 基金客户可以逐批做配置调整，并储备转换基金
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支行学习反馈
1️⃣ 通过KYC，发现客户的需求和痛点，让客户认同产品，能够大大提高成交率
2️⃣ 如果客户目前邀约困难，根据客户实际情况，精心准备适合客户的邀约礼，邀约客户到访增加面访机会
3️⃣ 对于企业主客户通过书籍打开话题，下单基本财商书籍，自己多读，送企业主书籍更有心意也有意义
4️⃣ 让客户跟着自己一起定投，帮客户赚钱，赢得客户信任
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支行执行中好的做法
1️⃣ 团队学习能强思路清晰，目标明确
2️⃣ 支行战略规划清晰，重点产品明确
3️⃣ 网点客户基础牢固，团队配流畅度高
4️⃣ 理财经理清晰了解在营销中的问题，学习主动性强
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支行需提升的地方
1️⃣ 学习基金定投及诊断技巧，定投不择时
2️⃣ 客户深挖及如何高效促成
3️⃣ 提升理财经理客情维护能力
4️⃣ 做好自身爱好培养，了解珠宝、书籍、茶、健身等客户的爱好
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学员学习分享
千佛山支行 张晗
通过与赵老师学习收获颇丰，明白了需将卖产品的思维转变为解决客户需求。
通过KYC，发现客户的需求和痛点，让客户认同产品，能够大大提高成交率。
如果客户目前邀约困难，根据客户实际情况，精心准备适合客户的邀约礼，邀约客户到访增加面访机会。
对于企业主客户通过书籍打开话题，下单基本财商书籍，自己多读，送企业主书籍更有心意也有意义。
让客户跟着自己一起定投，帮客户赚钱，赢得客户信任。
今后也会将今天所学内容运用到实践中，争取尽快实现产能落地。
千佛山支行 王广霞
今天能与赵老师学习交流，我收获满满。
赵老师分享的新客户营销技巧，紧扣市场需求与客户心理，实操性极强。初次沟通时如何迅速建立信任，在客情关系维护方面，赵老师还贴心地推荐了几款极具心意的随手礼，从实用价值到情感内涵都考虑周全，为我找到了维系客户关系的新思路。
赵老师帮忙梳理基金亏损客户的持仓状况，逐户分析，从基金类型到市场趋势，针对客户的独特情况给出后期转换建议。
针对几位有保险需求的客户，赵老师结合客户家庭结构、经济状况，给出了极具针对性的保险营销建议，让我在客户服务与业务拓展的道路上，目标更明确，方向更清晰 。
千佛山支行 李念发
通过赵老师的培训，我认识到保险业务的核心是为客户提供长期价值，而非单纯销售产品。客户教育至关重要，需帮助客户理解保险的功能与意义，避免误解。同时，优质的售后服务是赢得客户信任的关键。未来，我将更注重客户需求，提升专业能力，提供更优质的服务，真正以客户为中心。
提质增效 乘势笃行
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