老师授课内容提炼
✨客户经营维护✨
1️⃣ 做好根据客户的情况进行不同的问候，并做好客户爱好的了解
2️⃣ 跟单时上门，感情、人情要到位主动
3️⃣ 做好简单有效的客情动作，比如小礼物、有机蔬菜等
4️⃣ 要注重人设的打造和朋友圈的经营，打造自己的兴趣爱好
5️⃣ 长尾客群制定中长期策略
✨客户资产配置✨
1️⃣ 明确保险客群做好客群筛，可选择到期客户、账户活期占比率高的、买过保险的、有孩子的客群
2️⃣ KYC了解客户，做好亏损客户的投资者教育
3️⃣ 做好主推产品分析突出产品优势
4️⃣ 基金产品不能只做技术分析判断产品走势，要整体分析基金产品
5️⃣ 使用工具分析基金类型、成立时间、机构占比、过往收益、基金经理、持仓、评级等问题进行分析诊断
6️⃣ 基金客户可以逐批做配置调整，并储备转换基金
7️⃣ 建议配备20%-40%的债基，40%左右美股，40%左右学霸型基金
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支行学习反馈
1️⃣ 碰到基金亏损客户，客户心情不好，诸多抱怨，态度非常好的跟客户讲解市场，给客户做基金转换，耐心给客户做指导，客户慢慢转变态度接受转换
2️⃣ 要站在客户的角度去帮助客户解决问题，提出解决方案，让客户感觉我们是真的为她着想，想帮客户解决问题
3️⃣ 保险做到积极邀约面访，勤开口，抓住客户痛点营销，为客户做好规划，让客户感觉我们就是在帮他赚收益，帮他做好资产配置
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支行执行中好的做法
1️⃣ 团队学习能强思路清晰，目标明确，培养方向清晰
2️⃣ 支行战略规划清晰，重点产品明确
3️⃣ 理财经理清晰了解在营销中的问题，学习主动性强
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支行需提升的地方
1️⃣ 提升亏损客户联络维护
2️⃣ 根据客群情况要明确策略、核心产品、热情，
3️⃣ 提升理财经理客情维护能力，做好客户投教
4️⃣ 做好自身爱好培养，了解珠宝、书籍、茶、健身等客户的爱好，提升团队成员积极性
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学员学习分享
鲁能领秀城支行 车燕玲
通过与赵老师学习收获颇丰，首先赵老师过去就碰到基金亏损客户，客户心情不好，诸多抱怨，老师态度非常好的跟客户讲解市场，给客户做基金转换，耐心给客户做指导，客户慢慢转变态度接受转换
我们要站在客户的角度去帮助客户解决问题，提出解决方案，让客户感觉我们是真的为她着想，想帮她解决问题。
保险做到积极邀约面访，勤开口，抓住客户痛点营销，为客户做好规划，让客户感觉我们就是在帮他赚收益，帮他做好资产配置
今后也会将今天所学内容运用到实践中，争取尽快实现产能落地。
提质增效 乘势笃行
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