老师授课内容提炼
✨客户经营维护✨
1️⃣ 做好客户KYC准确把握客户意向，明确待成交促成点
2️⃣ 客户分层分群开拓配备短中长期产品组合
3️⃣ 做好简单有效的客情动作，比如小礼物、有机蔬菜等
4️⃣ 要注重人设的打造和朋友圈的经营，打造自己的兴趣爱好
5️⃣ 针对不同年龄段的客户群体，不同的兴趣爱好的客户群体，输送不同的投教内容
6️⃣ 买过高利率产品的客户，可以分析产品的功能
✨客户资产配置✨
1️⃣ 明确保险客群做好客群筛，可选择到期客户、账户活期占比率高的、买过保险的、有孩子的客群
2️⃣ KYC了解客户，做好亏损客户的投资者教育及后期维护
3️⃣ 做好主推产品分析突出产品优势
4️⃣ 基金产品不能只做技术分析判断产品走势，要整体分析基金产品
5️⃣ 亏损客户可以逐批做配置调整，并储备转换基金
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支行学习反馈
1️⃣ 保单功能它不仅是产品，更重要的是可以传承，应急等，也更是为客户锁定长期收益，让客户知道资产配置的重要性
2️⃣ 客户分析明白，掌握客户信息、挖掘需求，是精准服务的前提
3️⃣ 做好企微投教，保证每周最少两次，内容也各不相同。针对不同年龄阶段的客户群体，不同兴趣爱好的客户群体，要输送不同的内容，做到让客户印象深刻
4️⃣ 在邀约客户方面，可以通过小礼品邀约客户来行，但是在小礼品方面，要精心挑选，选择客户比较喜欢的小礼品吸引客户，增加与客户交流的话题，做到跟客户更熟悉一步
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支行执行中好的做法
1️⃣ 团队学习能强思路清晰，目标明确
2️⃣ 支行战略规划清晰，重点产品明确
3️⃣ 网点客户基础牢固，维护主要代发客群经验丰富
4️⃣ 理财经理清晰了解在营销中的问题，学习主动性强
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支行需提升的地方
1️⃣ 晨会业绩可设置业绩老板，夕会对当日目标检视并分析原因
2️⃣ 深入对客户KYC能力与技巧
3️⃣ 提升理财经理客情维护能力做好客户投教
4️⃣ 做好自身爱好培养，了解珠宝、书籍、茶、健身等客户的爱好
5️⃣ 谈客户需求时不能只是对照自己的年龄段，以自己的思维来衡量客户
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学员学习分享
济微路支行 胡秋月
今日通过与赵老师的交流，得到了更多新思路。在经营客户方面，要做到更加用心，更加细心。
首先，做好企微投教，保证每周最少两次，内容也各不相同。针对不同年龄阶段的客户群体，不同兴趣爱好的客户群体，要输送不同的内容，做到让客户印象深刻。其次，经营客户贵在坚持。要持续的用心经营客户，不要在乎一时的得失，要坚持用真心感动客户。
其次，在邀约客户方面，可以通过小礼品邀约客户来行，但是在小礼品方面，要精心挑选，选择客户比较喜欢的小礼品，这样客户愿意来，愿意交流的概率就会比较大，而且还会增加与客户交流的话题，做到跟客户更熟悉一步。更能挖缺客户需求，有更多产出。
此次交流让我明白，在工作中要及时的更新自己的思路，不能固步自封，还要学会用心的去对待客户。这样才会有更多的产出。与客户有更长久的关系。
凯旋新城社区支行 李玉钊
今日与赵老师交流学习收货颇丰。
新到一个网点如何快速了解客户，通过加客户微信，从客户的朋友圈中可以简单了解一部分客户，新到网点不仅要了解客户也可以通过建立朋友圈人设让客户简单了解自己，比如发一些自己的兴趣爱好，喜欢的书籍运动等等，也可以发客户感兴趣的话题，比如财经知识，孩子教育等，让客户先对我们有个初步印象以便于更轻松的跟客户沟通交流互相了解
解决了客户对保险的两大重要疑虑，一是钱的问题，二是人的问题，要让客户知道钱只要想取是可以随时取的，人发生意外的话钱也是一定给到受益人的
今后要加强学习，多掌握一些各方面的知识尤其是客户感兴趣的方面作为谈资
凯旋新城社区支行 高亚文
通过赵老师的分析辅导收获满满，过去我对保单功能理解片面，经赵老师讲解，它不仅是产品，更重要的是可以传承，应急等。也更是为客户锁定长期收益，让客户知道资产配置的重要性。
而客户分析更是让我明白，掌握客户信息、挖掘需求，是精准服务的前提。我们在了解客户的同时客户也在了解我们，朋友圈要对客户开放，定期发一些个人展示，兴趣爱好，学习成长等，拉进与客户之间的关系。
这次学习为我指明方向，我会把所学用于实践，提升服务水平。
提质增效 乘势笃行
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