老师授课内容提炼
✨客户经营维护✨
1️⃣ 要注重人设的打造和朋友圈的经营，打造自己的兴趣爱好，内容避免过于太过于官方
2️⃣ 针对不同年龄段的客户群体，不同的兴趣爱好的客户群体，输送不同的投教内容，可配做收益截图
3️⃣ 做好客户KYC准确把握客户意向，明确待成交促成点
4️⃣ 跟单时上门，感情、人情要到位主动
5️⃣ 做好简单有效的客情动作，准备有心意的小礼物
6️⃣ 要注重人设的打造和朋友圈的经营，打造自己的兴趣爱好
7️⃣ 针对有孩子的客户可以从孩子的财商、逆商培养方面切入
✨客户资产配置✨
1️⃣ 明确保险客群做好客群筛，可选择到期客户、账户活期占比率高的、买过保险的、有孩子的客群
2️⃣ KYC了解客户，做好亏损客户的投资者教育及后期维护
3️⃣ 做好主推产品分析突出产品优势
4️⃣ 明确资产配置在投资管理中的作用，为客户构建资产配置组合
5️⃣ 基金产品不能只做技术分析判断产品走势，要整体分析基金产品
6️⃣ 基金客户可以逐批做配置调整，并储备转换基金
7️⃣ 建议配备20%-40%的债基，40%左右美股，40%左右学霸型基金
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支行学习反馈
1️⃣ 对于客户的疑问除了自己讲解以外还可以借助一些专业知识的文章分享给客户等针对性的做好客户的投教工作
2️⃣ 对于客户的维护，不光要做到专业上的维护还要做到客情关系的维护，培养客户对我们的信任度
3️⃣ 对于客户的KYC，通过客户的外在、年龄、健康等等话题去和客户如何沟通，KYC出更多的信息
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支行执行中好的做法
1️⃣ 支行战略规划清晰，重点产品明确
2️⃣ 团队学习能强思路清晰，目标明确
3️⃣ 理财经理清晰了解在营销中的问题，学习主动性强
4️⃣ 理财经理基础较强与客户基础丰富
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支行需提升的地方
1️⃣ 深入对客户KYC能力与技巧
2️⃣ 提升理财经理客情维护能力做好客户投教
3️⃣ 明确测算资产配置收益的计算与个险的对比
4️⃣ 做好自身爱好培养，了解珠宝、书籍、茶、健身等客户的爱好
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学员学习分享
华润城社区支行 由劼
非常荣幸，今天可以跟赵老师团队学习。在跟赵老师学习的过程中，赵老师对于客户亏损基金的处理以及对于保险理念的切入让我收获颇丰。
在客户管理上，赵老师关于客户细分的讲解和对于每位客户爱好的切入让我找到了维护客户新的突破点，让我知道应该为每一类客户量身定制专属的营销方案。
经过跟赵老师的学习，让我们更加清楚地看到了理论与实践工作相互联系的重要意义所在，有舍有得，感慨良多、获益匪浅。
华润城社区支行 丁娟娟
今日通过与赵老师的学习沟通，自己收获满满，打开了新的思路。
对于学习能力强的客户，比如客户会自己主动使用Deepseek去做资产配置，那我们就需要比客户更快一步，利用好DeepSeek让客户知道专业的事情要交给专业的人，让客户知道它只能做基础的知识科普，无法也不具备根据客户的情况给出针对性建议的能力。对于客户的疑问除了自己讲解以外还可以借助一些专业知识的文章分享给客户等针对性的做好客户的投教工作。
对于客户的维护，不光要做到专业上的维护还要做到客情关系的维护，培养客户对我们的信任度。对于客户的KYC，赵老师非常耐心的分享如何通过客户的外在、年龄、健康等等话题去和客户如何沟通，KYC出更多的信息，从而发现客户的需求与痛点，从而提升产品的成交率。
再次感谢赵老师，通过此次学习交流让我收获颇多，在今后的工作中，我也会将今日所学用于实践，努力实现自己业务的突破。
华润城社区支行 赵天
今日通过与赵老师的交流，真的受益匪浅，得到了很多新思路。
首先，清楚了保险销售应该让客户在认知上了解清楚保险产品，其次让客户多说，使自己清楚更好地从哪里突破客户。 其次，通过赵老师的辅导，使自己更加清楚了接下来自己应该具体怎么更好地去营销客户，经营客户要善于和客户沟通，让客户产生共情和相应地认知。不要在乎一时的得失，要坚持用真心感动客户。其次，在和客户沟通中要善于抓住客户的成交机会和成交点。切勿拖沓，防止跑单。
通过今天和赵老师此次交流让我明白，在工作中要及时的更新自己的思路，不能固步自封，还要学会深入地和客户交流，不能泛泛地和客户为了销售而沟通。这样才会有更多和更确定的产出。与客户有更长久的关系，使自己有更大的进步空间。
提质增效 乘势笃行
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