老师授课内容提炼
✨客户经营维护✨
1️⃣ 要注重人设的打造和朋友圈的经营，打造自己的兴趣爱好，内容避免过于太过于官方
2️⃣ 针对不同年龄段的客户群体，不同的兴趣爱好的客户群体，输送不同的投教内容，可配做收益截图
3️⃣ 做好客户KYC准确把握客户意向，明确待成交促成点
4️⃣ 跟单时上门，感情、人情要到位主动
5️⃣ 做好简单有效的客情动作，准备有心意的小礼物
6️⃣ 针对有孩子的客户可以从孩子的财商、逆商培养方面切入
✨客户资产配置✨
1️⃣ 明确保险客群做好客群筛，可选择到期客户、账户活期占比率高的、买过保险的、有孩子的客群
2️⃣ KYC了解客户，做好亏损客户的投资者教育及后期维护
3️⃣ 明确资产配置在投资管理中的作用，为客户构建资产配置组合
4️⃣ 基金客户可以逐批做配置调整，并储备转换基金
✨前五年没有收益的答疑✨
1️⃣ 分期投入，剩余的资金并不会只放活期，而是做组合:1年定期+2年定期+理财+定投
2️⃣ 收益计划示例：
第一年：年交20W
第二年：年交20W（一年定期1.8%=3600元）
第三年：年交20W（一年定期1.75%=7000元）
第四年：年交20W（理财≈2.0%*3年≈12000元）
第五年：年交20W（定投每月4200元）
此回测从市场3419.95点：从2021年3月15日共投入201600元，到2025年3月15日盈利61130.27元，到2025年3月14日上证指数3419.56点，2021年10月20日上证指数3587点
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支行学习反馈
1️⃣ 对于VIP客户的提升，老师点明深挖需求、提供专属服务的方向，后续要更注重客户分层管理
2️⃣ 要多熟络自己的客户，学会简洁干练地介绍自己，并加客户的微信
3️⃣ 理财转化与推荐，要结合市场趋势与客户财务状况定制方案，增强说服力
4️⃣ 处理基金产品亏损时，老师建议坦诚沟通、合理调整配置
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支行执行中好的做法
1️⃣ 支行战略规划清晰，重点产品明确，陪养方向清晰
2️⃣ 团队学习能强思路清晰，目标明确
3️⃣ 网点客户基础牢固，团队配流畅度高
4️⃣ 理财经理清晰了解在营销中的问题，学习主动性强
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支行需提升的地方
1️⃣ 提升亏损客户联络维护
2️⃣ 根据客群情况要明确策略、核心产品、热情，
3️⃣ 提升理财经理客情维护能力，做好客户投教
4️⃣ 明确测算资产配置收益的计算与个险的对比
5️⃣ 做好自身爱好培养
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学员学习分享
舜耕支行 尤际尧
今天通过与赵老师的交流，我学到了很多与客户沟通交流的新思路
本周我的工作重点是在 VIP 客户提升上，对于VIP客户的提升，老师点明深挖需求、提供专属服务的方向，这使我明白后续要更注重客户分层管理。此外，因为我刚刚在掌银里接手客户两周，很多客户的熟悉度还不够，因此要多熟络自己的客户，学会简洁干练地介绍自己，并加客户的微信。谈及理财转化与推荐，我学到结合市场趋势与客户财务状况定制方案，增强说服力。处理基金产品亏损时，老师建议坦诚沟通、合理调整配置，让我有了清晰思路。保险销售方法的传授，如挖掘客户保障需求、讲解产品优势，也为我拓宽了业务路径。
此次培训为我答疑解惑，我会把所学运用到工作中，提升专业能力，实现业务突破。
千佛山支行 张晗
今天通过跟赵老师学习交流，及时关注基金客户，做出调整建议，增加邀约客户面访，从而转化其他中收产品
总结了上次跟老师交流的几个保险客户目前的进展，转化营销思路，针对企业家，要对客户的需求进行分析，讲究经营维护的技巧，提升客户对理财经理认可度。
接下来我也将对财富客户进行个性化营销，尽快进行产品落地。
千佛山支行 李雨宸
今天通过赵老师的培训交流，对期交保险合理配置资产和单纯只存定期做了对比，学习到了与客户沟通交流的新思路，在与存长期定期客户交流时利用工具，帮顾客规划资金转变思想，提供长期价值，不是单纯销售产品。学习了基金定投重要性，客户教育也至关重要，让顾客相信自己，信任自己。
今天让我学习到工作中必须保持思维更新，和客户沟通要真正了解他们的需求，做出适合的资产配置，建立长期信任，同时让自己不断成长进步。
提质增效 乘势笃行
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