老师授课内容提炼
✨客户经营维护✨
1️⃣ 要注重人设的打造和朋友圈的经营，打造自己的兴趣爱好，内容避免过于太过于官方
2️⃣ 针对不同年龄段的客户群体，不同的兴趣爱好的客户群体，输送不同的投教内容，可配做收益截图
3️⃣ 做好客户KYC准确把握客户意向，明确待成交促成点
4️⃣ 跟单时上门，感情、人情要到位主动
5️⃣ 做好简单有效的客情动作，准备有心意的小礼物
6️⃣ 针对有孩子的客户可以从孩子的财商、逆商培养方面切入
✨客户资产配置✨
1️⃣ 明确保险客群做好客群筛，可选择到期客户、账户活期占比率高的、买过保险的、有孩子的客群
2️⃣ KYC了解客户，做好亏损客户的投资者教育及后期维护
3️⃣ 明确资产配置在投资管理中的作用，为客户构建资产配置组合
4️⃣ 基金客户可以逐批做配置调整，并储备转换基金
✨代发工资开卡时的核心动作✨
1️⃣ 与财务、人资、或总经理/决策人了解:员工工资待遇；薪资高的有哪些岗位；有多少5年以上的老员工；员工的年龄段占比和薪资；以前跟哪家银行合作；做过哪些产品?
2️⃣ 同时先给对接的财务、人资或总经理:简介北京银行的优势，在济南的网点；存款、理财、基金定投业务介绍
3️⃣ 基金定投>每周2次群内投教方式:图片+文字；小视频
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支行学习反馈
1️⃣ 更完善的客户的kyc，多维度的了解客户有助于更好的帮助客户做好资产配置
2️⃣ 多元化的资产配置对于单一配置的客户可以更好的维护客户，做好保险配置
3️⃣ 把个人的特长用于在客户的维护过程中，可以有效的建立特色标签，合理在朋友圈展示自我可以有效帮助实现客户破冰，在与客户轻松的交流中自然的为客户做好资产配置
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支行执行中好的做法
1️⃣ 支行战略规划清晰，重点产品明确切分析指导及时准确
2️⃣ 市场判断明确，指导思路明确清晰
3️⃣ 代发客群开拓方式及方法明确
4️⃣ 晨会主题明确，财经播报清晰并链接产品，每周重点产品每日做走势统计
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支行需提升的地方
1️⃣ 提升理财经理狼性，走出自己的舒适区
2️⃣ 提升对客户的KYC能力，清晰客户状况，提升对客户的把控度
3️⃣ 提升代发客户维护及投教
4️⃣ 提升客户临门一脚的促单能力
5️⃣ 明确客户经营思路，客户经营维护策略落实
6️⃣ 提升电营开口率
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学员学习分享
济微路支行 胡秋月
今天通过与赵老师的交流，学会了如何更好的跟客户沟通保险。主要是针对两类客户，一类是邀约客户，针对邀约客户，首先要了解客户的家庭结构，投资经验，投资承受能力以及财富来源等信息，根据这些信息来了解客户的需求，进而通过需求讲述保险所发挥的不同功能。另一类则是厅堂客户，针对厅堂随机客户，不要犹豫，直接说保险这个产品，尤其是利用好垫板这个工具（一面放产品搭配收益对比，一面放现金价值），通过直观的对比，来消除客户的固定观念，帮客户算好账。让客户实现利益最大化。
济微路支行 王隽茹
今天通过跟赵老师学习交流，及时关注基金客户，做出调整建议，增加与之前做过基金定投和基金客户的交流，从而转化其他产品重拾信任
梳理了跟老师交流的几个保险客户目前的进展，分析客户情况，及时跟进和组合化产品进行配置，去了解客户需求，进而顺势销售，而不是单一的销售某样产品。
济微路支行 王璇
今天下午通过与赵老师交流学习，使我对保险行业有了更加深入的了解。保险是为客户提供风险保障和财富规划的重要工具。赵老师首先提到在为客户配置保险之前首先要了解熟悉客户，其中包含客户的分险承受能力、客户资产、家庭结构、客户的喜好等，针对不同的客户具体问题具体分析。要给客户讲清楚不同资产配置下的对比情况，让客户对自己的资产配置争取做到最优。
此次培训让我受益匪浅，下一步要深入了解不同客户的需求，给客户作出详细的资产配置。保险营销充满挑战与机遇，我将继续学习提升自己的营销能力，争取为客户提供更优质的服务。
大明湖支行 张京涛
今天通过跟赵老师学习交流，认识到了自己对于客户KYC的不足之处，需要从不同角度了解客户的家庭结构与资产情况。
赵老师还耐心讲解了对于代发客户如何做好维护，如何做好代发客户的微信投教。还手把手讲解如何编辑微信文案与操作视频拍摄。
本次培训让我受益匪浅，感谢赵老师的指导，后期我会结合实际情况将计划落到实处，提高自己全方面服务的能力。
提质增效 乘势笃行
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