事件回顾
2025年3月27日，客户代某因银行卡交易异常被系统管控，前往交通银行新都大丰支行处理。起初，代某坚称自己的账户均为本人“正常交易”，“可能是近期突发交易频繁”导致账户受限。然而，银行员工凭借高度的责任感和敏锐的洞察力，层层抽丝剥茧，最终揭开了一场精心设计的骗局，成功避免客户更大损失。
删除
层层拦截 筑牢反诈防线
1.大堂经理：首道关卡细排查
代某步入网点，声称账户突然无法使用，现在急需用钱，要求我支行立即解除管控。在厅堂的客户服务经理第一时间引起警惕，一边安抚客户一边通过系统查询账户异常原因同时询问客户近期交易并进行了反诈提示。尽管客户反复强调“未被诈骗”，账户均为本人交易，但工作人员仍然保持高度警惕，耐心告知客户需在柜台进行进一步“核实处理”。
2. 柜台员工：流水追踪锁异常
客户服务经理引导至柜台处并简单介绍了客户情况，柜台内的另一客户服务经理高度重视，果然在为代某办理业务时，系统立即提示账户存在短期高频交易。客户服务经理随即核查代某流水，发现代某账户在24小时内竟发生高达300余笔交易，单笔金额多为10元、20元，且交易时间密集。针对该可疑情况，客户服务经理立即上报了营运主管，并继续与客户周旋核实其他交易。
3. 精准识别：拨开迷雾见真相
面对客户服务经理的询问客户仍执迷不悟，解释为“只是单纯发红包”，但又无法提供任何凭证，经过营运主管再次提示反诈风险以及客户资金安全的情况，客户终于不情愿地向主管展示了所谓“公益彩票平台”聊天记录。仔细翻看聊天记录后，发现该平台以“公益彩票”为幌子，通过“引导员”“贷款咨询员”等多角色话术诱导客户“注资”，同时承诺高额返利，甚至可见对方教唆客户删除聊天记录等手段。主管当即判定此为典型诈骗，并告知客户，请客户不要转款，但客户以“我已收到过两笔几百块的回款，应该不是诈骗吧？”对我行工作人员的劝阻表示质疑。主管一边耐心为客户分析“你通过抖音平台广告进入，对方给你的高额回报都为口头承诺，无任何实体证照地址，甚至连一份简单的电子合同都没有向你出示呀”，“你看你都投入了这么多钱，他才返给你几百元，明显的以小搏大”。一边为了确保客户资金安全，当机立断安排报警处理。在我行工作人员的不断劝阻下，客户终于觉察出不对劲，脱口而出：“天哪，我把身份证和卡信息都发给对方了！”
删除
警银协作 挽回潜在损失
公安机关接警后迅速到场，与银行员工共同对客户开展劝导。代某在我行员工指引下修改密码并且关闭了网上渠道，面对此情此景，方才追悔莫及，将自己及多名朋友已深陷骗局的情况一五一十全盘托出，并主动配合警方立案调查。所幸我行及时干预，其账户内大额资金尚未转出，避免了更大经济损失。
删除
-END-
删除