为有效防范金融案件发生，提高公众防非意识，落实监管要求，贵溪支行通过强化监测预警、加大宣传力度、开展合规培训、联动公安和金监局工作等多种措施，全面强化基层行防范和打击非法金融活动的能力。
一、强化监测预警，开展风险排查
从业务维度，贵溪支行严格落实反洗钱和内控监测风险指标治理工作。各网点由合规经理负责对下发的风险数据进行及时核查与治理。例如，针对疑似空壳公司的商户和对公账户，开展加强型尽职调查，以防范潜在风险。同时，网点相关人员对系统提示的大额异动及柜台大额现金业务进行可疑交易甄别，严防“伪现金”交易下可能掩盖的非法金融活动。
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从人员维度，支行定期开展员工异常行为排查工作。通过VIS系统下发核查线索，由专职纪检员与员工所在网格格长组成核查组，重点排查员工是否参与洗钱、非法集资等违法活动，确保全员合规履职。
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二、加大宣传力度，建设宣传阵地
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在厅堂张贴市行下发的宣传海报和折页基础上，贵溪支行进一步丰富宣传形式。在当地金融监管局指导下，印制了1000份趣味答题折页，增加网点宣传物料的吸引力。在鹰潭分行内控合规部指导下，支行派专人赴南昌红谷滩支行学习先进经验，并选取人流量较大、客户较多的营业部打造“赣金防非服务站”，作为标杆宣传阵地。该站点布放了服务赞志愿者团队成员公示牌，设置了固定区域作为防范和打击非法金融活动宣传驿站，同时安排趣味互动答题项目，吸引客户积极参与。
三、开展合规培训，强化案防管理
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贵溪支行压实“格长+教长”的宣教责任，将合规教育融入基层网点日常管理。一方面，组织全体员工通过工银研修中心进行线上合规课程学习，确保学习全覆盖；另一方面，专职纪检员督促支行机关部门负责人和网点合规经理及时组织本单位员工学习下发的合规风险提示，做到因地制宜、因材施教，全面提升员工的合规意识和案防能力。
四、积极联动公安和金监局，形成防非合力
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3月14日，贵溪支行承办了当地金融监管局举办的“守住钱袋子 护好幸福家”宣传活动。在贵溪天虹设立防非宣传小摊，播放防非宣传视频，支行青年员工与金融监管局青年联合进商场开展宣讲，受到商户一致好评。此外，支行牵头联动公安局刑侦支队，推动各网点在新开户时同步筛查涉案犯罪情况，有效防范新开账户涉案。对于新开账户后期出现涉案或涉诈可疑线索的情况，能够快速联动向公安机关反馈，形成高效协作机制。
通过以上多项举措，贵溪支行在防范和打击非法金融活动方面取得了显著成效，进一步筑牢了金融安全防线，为维护地方金融秩序和社会稳定作出了积极贡献。
