两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
🗓 日期：2025年9月6日（星期六）
🕙 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
🗓 日期：2025年9月6日（星期六）
🕞 时间：下午 1:30 – 4:00
⚠️ 仅限公司企业主参加
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第一场讲座
主题：2025家庭投资策略与养老规划
主要内容
CRS 共同申报准则对加籍居民在中国资产的影响
成功投资者必备的基本原则
低息时代的长期投资计划设计
保守与激进型投资的平衡之道
加拿大政府养老金全解读：CPP / OAS / GIS
RRSP、TFSA、RESP、非注册账户的组合运用
不同人群的退休策略（未富先老 / 中产 / 高净值）
人生阶段资产配置：定存、债券、基金、股票、房产
财富自由的定义与达标评估
终身财富加速计划（LEAP）
免税退休金规划：寿命越长财富越多
高净值家庭如何实现两代甚至三代财富传承
退休规划中的五大风险与规避策略
财务优先顺序：房贷、RRSP、RESP、保险与投资
50+ 人士的养老黄金十年规划
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第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
⚠️ 仅限公司企业主参加
主要内容
公司基础与经营模式
·1 加拿大三大经营形式比较：自雇、合伙、公司
· 2. 公司化经营的优势与潜在风险
公司资金与税务运作
· 3. 公司资金的四大使用渠道及利弊
· 4 公司投资为何必须“特别架构”
· 5. 公司税制六个层次的不同税率
· 6. 阿省 11% 低税率的三大关键状况
合理费用与股东规划
· 7. 哪些“合理费用”容易被忽视
· 8. 股东个人合规使用公司资金（CRA认可方式）
· 9. 资本红利账户（CDA）的正确使用方法
· 10. 家属工资与分红的操作要点与税务影响
企业主传承与税务优化
· 11. 企业主养老金筹划：公司内 vs 个人名下
· 12. 私有公司 $125 万资本增值免税额的条件
· 13. 子女继承与非继承子女的利益平衡
·14. 运用“杠杆原理”实现财富快速增长
· 15. 公司传承的三大路径及税务风险
· 16. 如何在传承中有效减少“三重课税”
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🎤 主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大顶级华人税务 & 财富管理专家
🔹 CPA Canada 三年高级税务规划（IDTP）认证
🔹 六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
🔹 MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验
📢 报名方式
📌 限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
✉️ 报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
⚠️ 需收到确认回复才算报名成功
📧 Email：safetyfinancial@yahoo.ca
📱 微信 ID：frankz559
📞 电话 & 短信：(780) 722-5918
🎉 免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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