两场地点：Ramada Edmonton South（免费停车）
地址：5359 Calgary Trail, Edmonton, AB
第一场讲座
主题：2025个人与家庭财富传承讲座
🗓 日期：2025年10月18日（星期六）
🕙 时间：上午 10:00 – 中午 12:00
第二场讲座
主题：公司层面财务 · 税务 · 传承规划
🗓 日期：2025年10月18日（星期六）
🕞 时间：下午 1:30 – 4:00
⚠️ 仅限公司企业主参加
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🎤 【上午场】个人与家庭财富传承讲座
主题：💡 从〈Die With Zero〉到〈Die With Zero Tax〉——如何避免最近多伦多案例中身后那张66万CRA税单
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📘 讲座重点：
1️⃣ 理念启发｜从“花光人生”到“零税留爱”
• 《Die With Zero》的人生哲学
• 《Die With Zero Tax》的财富蓝图
• 在加拿大如何做到“享受当下 + 合法少税 + 安心传承”
2️⃣ 死亡税务规则与夫妻传承
• ITA s.70 死亡视同出售机制
• 夫妻间资产递延（Rollover）两种合法路径
3️⃣ 注册账户传承（RRSP / TFSA）
• 配偶、子女与信托的受益人指定策略
• RRSP 清算与 TFSA 免税传递
• 如何让账户价值最大化保留
4️⃣ 房产与非注册资产规划
• 主居所（PRE）与度假屋的资本利得优化
• 股票、基金、投资房税务处理
• 合法利用 Estate Freeze 降低身后税负
5️⃣ 家庭免税传承三大利器
6️⃣ 信托与遗产规划整合
• 家族信托 vs 遗嘱信托的税务差异
• 信托与保险、遗嘱的协同运用
7️⃣ 高净值家庭的多代传承设计
• 如何让财富在两代甚至三代间顺利延续
8️⃣ 关键法律文件与传承协调
• 遗嘱（Will）、授权书（POA）、Personal Directive 的联动设计
• 受益人指定与税后净值最大化
• 确保法律文件与财务架构一致性
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💡 适合对象：
✔️ 拥有 RRSP、TFSA、非注册投资或出租物业的家庭
✔️ 关注传承、节税与财富保值的中高净值客户
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🎯 目标：
将 “Die With Zero” 的人生哲学
升级为 “Die With Zero Tax” 的财富智慧，
让你的财富 传得下去、传得高效、传得安心、传得久远。
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🎤 【下午场】企业主专场讲座
主题：🏢 公司层面的财务 · 税务 · 传承规划
⚠️ 仅限公司企业主参加
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📘 讲座重点：
1️⃣ 企业主个人与公司税的对比分析
• 企业主工资或者分红
• 家属工资与分红的操作要点与税务影响（TOSI）
• 公司税制的六个层次税率
• 阿尔伯塔省 11% 低税率的三大关键条件
2️⃣ 公司资金运作与投资
• 企业主使用公司资金的四大方式及税务利弊
• 公司投资为何必须使用“特别架构”
• Capital Dividend Account (CDA) 的正确运用
• 利用“杠杆原理”实现企业财富加速增长
3️⃣ 合理费用与股东规划
• 哪些“合理费用”容易被企业主忽略
• 股东个人如何合规使用公司资金（CRA 认可方式）
4️⃣ 企业主的养老金与税务筹划
• 公司内养老金 vs 个人养老金的优劣比较
• 私有公司 $125 万资本增值免税额的适用条件
5️⃣ 公司传承与财富优化
• 继续公司的子女与非继承公司子女的利益平衡
• 公司传承的三大主要路径及税务风险
• 如何在企业传承中有效减少高达 66% 的“三重课税”
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🎯 目标：
帮助企业主在 财务架构 · 税务优化 · 家族传承 三个层面同时布局，
实现公司与家族财富的 长期、稳健、免税化传承。
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🎤 主讲人
周学志（Frank Zhou）
加拿大资深华人税务 & 财富管理专家
🔹 CPA Canada 公认的三年高级税务规划（IDTP）认证
🔹 六大金融专业认证（CFP, CLU, TEP, FEA, EPC, RRC）
🔹 MBA（金融），30年税务与财富管理实战经验及无数成功案例
📢 报名方式
📌 限额 20 人，先到先得
（谢绝同行及同行家属）
✉️ 报名请提供：中文姓名、电话、邮箱、人数
⚠️ 需收到确认回复才算报名成功
📧 Email：safetyfinancial@yahoo.ca
📱 微信 ID：frankz559
📞 电话 & 短信：(780) 722-5918
🎉 免费讲座 · 现场茶点 · 掌握最前沿税务与财富管理策略
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