密山市第八中学--电信网络诈骗六大类高发案件手法释义及防骗提醒

完成下载安装后，进入“国家反诈中心”APP，按照提示进行注册和实名认证，常驻地区必须选择长期生活工作的地市（如，黑龙江省鸡西市密山市、黑龙江省哈尔滨市等），开启【来电预警功能】，形成全方位保护。

    一、贷款类

    手法释义：犯罪嫌疑人一般通过网络媒体、电话、短信、社交工具等方式发布办理贷款的广告信息，后冒充银行、贷款公司工作人员联系被害人，获取被害人信息，以收取手续费、交纳年息、保证金、税款、代办费等为由，或者以检验还贷能力、刷流水、调整利率、降息、提高信誉等方式，诱骗被害人转账汇款。还有的犯罪嫌疑人通过上述方式，以骗取被害人的银行账户和密码等信息直接转账、消费的方式，实施诈骗。

防骗提醒：选择正规资质的贷款机构申请贷款。先交手续费、或缴纳制卡费等都是圈套。

    二、刷单返利类

    手法释义：犯罪嫌疑人通过网页、招聘平台、QQ、微信、短信、抖音等渠道推广兼职广告，以开网店需快速刷新交易量、网上好评、信誉度等为由，招募人员进行网络兼职刷单。犯罪嫌疑人利用话术诱骗被害人，在其提供的链接或者APP上进行购物付款操作，并承在交易后返还购物费用，并额外提成。一般在刷单过程中，被害人刷第一单时，犯罪嫌疑人会小额返利让被害人尝到甜头，当被害人刷单交易额变大后，嫌疑人会以各种理由拒不返款并将其拉黑。

    防骗提醒：网络刷单诈骗的实施者准确掌握了被害人的心理。在最开始的时候，诈骗分子会以练习刷单业务流程为幌子，刷单成功后，购物本金和刷单佣金可以迅速返还。被害人尝到了甜头，一旦上钩后，就需要完成连续任务，数额达到一定规模，诈骗分子又会以各种系统故障、账户冻结等理由，诱导其向诈骗账户再度汇钱。很多被害人直到被诈骗分子拉黑后才意识到上当受骗。

    1.网络刷单本身就是一种违法行为，遇到“刷单”“刷信誉”“刷信用”的网络兼职广告时要提高警惕。

2.不要有“轻轻松松赚大钱”的心理，不要轻信所谓的高额回报，不要轻易点击陌生链接。

    三、杀猪盘类

    手法释义：犯罪嫌疑人首先通过网络社交工具（QQ、微信、陌陌、抖音、soul等）、短信、网页上发布推广股票、外汇、期货、虚拟货币等投资理财的信息。被害人主动联系犯罪嫌疑人或者犯罪嫌疑人主动加被害人为好友后（与被害人交友、确定男女朋友关系、婚恋等方式）将投资理财网站或APP发送给被害人，谎称能轻松赚钱、有内幕消息、有网站漏洞、或者谎称自己为职业投资顾问、证券经理等，诱导被害人在犯罪嫌疑人提供的虚假网站、APP投资。被害人在投入大量资金后，发现无法提现或全部亏损。再与对方交涉时，发现对方将自己拉黑或者失联。

防范提醒：网恋有风险，交友需谨慎。注意保护好个人信息安全，不要向陌生人泄露自己的电话、银行卡信息，树立理性投资意识，拒绝高利投资诱惑。

    四、冒充客服类

    （一）冒充电商客服

    手法释义：犯罪嫌疑人冒充电商平台客服，谎称被害人购买的物品出现问题，以可给予被害人退款、理赔、退税等为由，诱导被害人泄露银行卡和手机验证码等信息，将被害人银行卡内钱款转走；或者因商品质量原因导致交易异常，将冻结被害人账户资金，让被害人将资金转入指定的安全账户实施诈骗；或以误将被害人升级为会员、误将被害人授权为代理、误给被害人办理了商品分期业务等，如不取消上述业务将被扣费为由，诱导被害人转款，实施诈骗；或以被害人会员积分、芝麻信用积分不足不能退款为由，让被害人提高会员积分进行贷款，并指引被害人将贷款向指定账户汇款实施诈骗。

    （二）冒充物流客服

    手法释义：犯罪嫌疑人通过非法渠道购买购物网站的买家信息及快递信息后，后冒充快递、货运、仓储等物流公司工作人员称被害人快递丢失，可给予被害人退款、理赔、退税等，骗被害人转账汇款，或者根据犯罪嫌疑人的诱导，将其银行卡等信息输入扫描对方提供的二维码跳出的网页，并输入手机验证码后，其银行卡内钱款便被转走。

    防骗提醒：1.当遇到自称卖家的电话说需要退款或者重新支付时，要亲自登陆官方购物网站查询，或者拨打正规客服，不要轻易点击所谓店家提供的网址，更不能在这些网页上填写相关信息。

    2.各类购物平台的客服人员不会提出用户提供个人银行卡信息及转账要求。

3.银行卡号、验证码等信息一定要保管妥当，不要轻易外泄。

    五、冒充公检法及政府机关类

    （一）冒充公检法

    手法释义：犯罪嫌疑人以被害人名下的银行卡、电话、社保卡、医保卡等具有消费功能的工具被冒用，或被害人身份信息泄露，涉嫌洗钱、贩毒等犯罪，之后冒充公检法等司法机关执法人员，要求被害人将资金转入国家账户配合调查（部分案件中，犯罪嫌疑人还会向被害人展示假公检法网站上发布的假通缉令等法律手续，来骗取被害人信任）。

    （二）冒充其他单位组织

    手法释义：犯罪嫌疑人冒充税务、教育、民政、社会和劳动保障、残联、金融机构（银监会等）等政府部门工作人员，以领取补助、退税、助学金，诱骗被害人汇款实施诈骗。或称保、医保、证券、金融等账户出现异常（通常为冻结、失效等），诱骗被害人向安全账户汇款实施诈骗。

    防骗提醒：1.留意来电号码。此类案件中，大多数来电都是通过改号软件从境外拨打，来电显示上会有“+”或“00”等前缀，如出现此类异常，可以基本判定诈骗分子无疑。

    2.公检法人员绝对不会通过电话、微信通知核查资金，要求将钱款转移到“安全账户”，更不会让犯罪嫌疑人上网浏览自己的通缉令或者逮捕令，或者将此类材料邮寄到个人手中。凡通过电话、短信等要求进行转账、汇款、资金核查操作的都是诈骗，切记不相信、不转账。

3.实在不能辨别真伪，可以拨打110进行核实。

    六、冒充领导、熟人类

    （一）冒充领导

    手法释义：犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人的领导、公司老板、上级管理者等身份，以与其他公司合作伙伴签合同、送礼、遇事急需用钱等事情为由，诱骗被害人转账汇款，从而实施诈骗。

    （二）冒充熟人

    手法释义：犯罪嫌疑人通过电话、短信、网络社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充被害人亲戚、子女、好友、同事等，以人在国外代买机票、交学费、给教授送礼、违法被公安机关处理需要保释金、遇交通事故需救治或赔偿、处理关系不方便直接出面、病重需手术等急危情况等事由，诱骗被害人转账实施诈骗。

    防骗提醒：1.听口音，这种诈骗类型具备比较强的地域特征，当接到此类电话时，要提高警惕。

    2.问虚实，对方获取了事主部分信息，但是信息有限，可以反问对方是否是身边可以看到的人，如果对方顺口回复，就可以确定是诈骗分子无疑。

3.如果不能确定对方身份，可详细具体事件进行确认。例如上次见面一起在哪个餐厅吃饭、与哪些人一起吃饭等类似事件提问